Devenir actionnaire d’une petite entreprise : comment investir en toute sécurité

Devenir actionnaire d’une petite entreprise est un excellent moyen de fructifier son argent. En effet, vous pouvez investir dans une économie réelle. Une petite entreprise peut en effet, se développer rapidement en proposant de l’innovation sur un secteur d’activité bien défini. Par contre, avant de se lancer dans un investissement de ce type et devenir actionnaire d’une petite entreprise, il y a des informations qu’il faut maitriser. Il faut savoir qu’il y a des spécificités qu’il faut maitriser comme l’aspect fiscal d’une petite entreprise et du statut d’actionnaire. Par exemple, pour une société comme une SCI, il y a des impôts locaux dont il faut s’acquitter. C’est le cas de la CFE SCI. D’autres aspects sont aussi à connaitre avant d’investir en toute sécurité et devenir actionnaire d’une petite entreprise.

Les bases à connaitre pour devenir actionnaire et l’investissement en petite entreprise

Investissement en petite entreprise pour devenir actionnaire : définition et rôle de l’investisseur professionnel

Un professionnel de l’investissement est une personne qui a de l’expertise dans les systèmes financiers. Il a aussi une excellente maitrise des risques et dispose d’un esprit de discernement quant aux enjeux d’un investissement qu’il effectue. De ce fait, ce professionnel de l’investissement a une connaissance accrue du marché. Ce qui lui donne les capacités de réaliser des analyses pertinentes concernant les potentiels d’un projet. Cela lui permet aussi de définir et de déterminer s’il est intéressant de devenir actionnaire dans une petite entreprise spécifique. En effet, ses analyses lui permettent de voir si une petite entreprise a des capacités de développement et de croissance intéressantes. A noter qu’en devenant actionnaire d’une petite entreprise, un professionnel de l’investissement ne réalise pas seulement des apports financiers. En effet, il fait également en sorte d’assurer le développement de la petite entreprise en apportant son expertise. Il va également user de son réseau et de sa connaissance du secteur. Par ailleurs, en devenant actionnaire d’une petite entreprise, ce professionnel de l’investissement a aussi une vision stratégique précise. En ce sens, il va se baser sur les performances prévues par l’entreprise, la qualité des dirigeants ainsi que le développement du modèle économique.

Quels types d’investissements réalisés pour devenir actionnaire d’une petite entreprise ?

L’investissement en nature

Dans un premier temps, pour devenir actionnaire d’une petite entreprise, on peut réaliser des apports ou un investissement matériel. Ce type d’investissement permet à l’actionnaire d’injecter des biens matériels pour assurer le développement de la petite entreprise. Il peut également apporter un bien immobilier, des équipements industriels, des appareils informatiques, etc. Cela permet de réduire les acquisitions qui peuvent coûter chères dans le lancement ou le développement de la petite entreprise. Ces apports en nature assurent également la productivité de l’entreprise.

L’investissement financier

Ensuite, pour devenir actionnaire dans une petite entreprise, l’investisseur peut injecter des apports en numéraire. Il s’agit d’un investissement financier qui permet d’acquérir des actions au sein de la société. Pour les petits portefeuilles, ils peuvent acheter des actions sur le marché boursier. Cependant, dans ce cas, l’investissement financier se fera sur des entreprises cotées en bourse. Il suffit généralement de quelques centaines d’euros pour acheter des actions et devenir actionnaires dans ces entreprises cotées. Pour les petites entreprises, on peut se rapprocher d’un courtier en ligne, ou d’une plateforme de financement participatif. Pour cette dernière, on a généralement la possibilité de réaliser directement des investissements dans des PME et des TPE pour en devenir actionnaire. A noter qu’avec un placement financier, on peut réinjecter de l’argent dans les comptes de l’entreprise pour son développement, à tout moment. En application d’une convention d’agrément SARL par exemple, on peut ouvrir un compte courant d’associé pour permettre à la société de se développer.

L’investissement immatériel

Et enfin, il y a aussi l’investissement immatériel qui permet de devenir actionnaire d’une petite entreprise. Avec le développement du nombre de start-up ou de jeunes pousses d’entreprises sur le marché, les investissements immatériels tendent aussi à croitre. Les investissements immatériels pour devenir actionnaire d’une start-up se présentent sous la forme de licences ou de brevets en tout genre. On peut aussi placer des logiciels et autres programmes informatiques qui peuvent être considérés comme des investissements immatériels.

Pourquoi et comment investir dans une petite entreprise et en devenir actionnaire ?

Pourquoi devenir actionnaire et investir dans une petite entreprise ?

Le marché actuel offre de nombreuses perspectives d’investissement, notamment dans les petites entreprises. Dans un premier temps, on a un paysage numérique qui se développe à une vitesse fulgurante, mettant en avant de nombreuses petites entreprises innovantes. Cela donne diverses opportunités aux investisseurs qui veulent investir dans l’intelligence artificielle et la cybersécurité. Par ailleurs, avec le développement des plateformes digitales, l’accès au marché financier est désormais plus facile. Ce qui permet aux investisseurs de trouver les bons projets sur lesquels investir. Cela leur permet également de financer plus facilement en économie réelle. Et souvent, on n’a plus besoin d’un investissement colossal pour devenir actionnaire dans une petite entreprise. De plus, de plus en plus de programmes étatiques aident les investisseurs à investir dans les petites entreprises et les start-ups. Ainsi, des solutions de réduction d’impôt les invitent à devenir actionnaires dans ces entreprises afin de les aider à se développer.

Comment devenir actionnaire en investissant dans une petite entreprise ?

Les méthodes d’investissement à connaitre

Investir de manière directe dans une petite entreprise

L’investissement direct dans une petite entreprise consiste à acquérir directement des titres de participation dans le capital social. Cela va permettre d’avoir un contrôle sur le développement du processus de gestion de la société. En d’autres termes, en disposant de parts sociales dans le capital de la petite entreprise, vous aurez un droit de vote en fonction de vos parts. Ainsi, vous aurez le droit de prendre part dans les prises de décision stratégique concernant la société. Pour l’entreprise, faire entrer un nouvel associé ou actionnaire permet d’augmenter le capital social. Et cela, tout en évitant de contracter des dettes. Pour l’investisseur, il est préférable d’opter pour cette stratégie d’investissement pour devenir actionnaire si l’entreprise est dans une démarche d’expansion de ses activités.

Investir à travers des fonds spécialisés

Ce type d’investissement pour devenir actionnaire d’une petite entreprise permet de diversifier son placement et ainsi, de limiter les risques. En effet, vous pourrez placer votre argent dans des entreprises avec des activités variées, dont la sélection a été faite par des sociétés spécialisées. Il faut noter que la sélection d’entreprises effectuées par la société spécialisée est tout particulièrement rigoureuse dans ce cas. Ces petites entreprises sont donc, à forte potentielle de croissance et avec un bon système de gestion. Pour investir généralement, le ticket de placement va de 1000 à 100k euros. Cela dépend de vos objectifs et de la taille de la structure. Il faut aussi noter que les sociétés spécialisées accompagnent la petite entreprise dans sa croissance. Ce qui constitue également un atout majeur dans ce type d’investissement.

Investir à travers le crowdfunding ou le financement participatif

Ici, les actionnaires investisseurs investissent surtout dans des petites entreprises non cotées en bourse, mais à forte potentielle de croissance. Le principe dans ce cas, c’est d’offrir même aux investisseurs particuliers, l’opportunité d’investir dès 100 euros. Et cela, dans une petite entreprise en pleine expansion ou dans un projet entrepreneurial spécifique. Pour cela, on peut passer par des plateformes dédiées au crowdfunding pour devenir actionnaire sur un projet. L’un des avantages majeurs de ce type d’investissement c’est que le particulier peut faire fructifier son investissement jusqu’à 12 %. Mais cela va dépendre de la viabilité du projet qu’il faudra bien étudier avant de se lancer. Parmi les avantages, on notera également que dans le financement participatif, on peut choisir entre divers projets dans différents secteurs. Il est aussi possible d’appuyer les activités d’une start-up innovante. On peut également ne pas devenir associé ou actionnaire. Ainsi, il sera possible de sortir de l’organisation à tout moment et limiter ainsi, les risques. Et enfin, les financements participatifs et crowdfunding bénéficient généralement d’une réduction d’impôt. Cependant, pour bénéficier des avantages fiscaux en ce sens, la petite entreprise choisie doit être éligible. Ensuite, cette réduction peut aller jusqu’à 25 %. Cela dépendra du montant investi dans la petite entreprise.

Investir en tant que business angel

Les business angels se regroupent généralement en réseaux d’investisseurs. Ils sont composés d’entrepreneurs experts dans différents domaines et secteurs d’activités. Ainsi, leurs rôles est non seulement d’appuyer les jeunes entreprises en termes financiers, mais aussi en conseils techniques.  En d’autres termes, ce sont de véritables mentors au lieu d’être de simples actionnaires ou investisseurs. Ainsi, si vous avez de l’expérience et de l’expertise, vous pouvez intégrer ces réseaux de business angels. Cela va vous permettre d’identifier des petites entreprises et des projets à forte potentielle où placer votre argent.

Quelques conseils à prendre en compte avant de devenir actionnaire dans une petite entreprise

Bien évaluer l’entreprise avant d’acheter ses actions

Avant d’acheter des actions dans une petite entreprise, il faut commencer par effectuer une évaluation rigoureuse. Cela passe, dans un premier temps, par sa situation financière. Pour cela, vous devez analyser la santé financière de l’entreprise sur les 3 dernières années. Pour ce faire, il faut consulter :

• Le bilan de la société,
• Son compte de résultat,
• Sa trésorerie.

Les éléments dans ces outils permettent de voir et d’analyser quelques indicateurs de performance financière de la société. Ensuite, vous devez évaluer la qualité de gestion et de management de l’organisation. Pour cela, prenez soin d’évaluer l’expérience des dirigeants. Vous devez également voir le respect des valeurs de l’entreprise et leurs applications ainsi que la vision stratégique de chaque dirigeant. Il est aussi important d’identifier les capacités de ces derniers à mener à bien des projets et à diriger les équipes dans l’atteinte des objectifs. Et enfin, identifiez la qualité des liens de l’entreprise avec ses partenaires. Vous devez également penser à faire une étude de marché et voir la pertinence de la stratégie de positionnement de l’entreprise par rapport à ses concurrents.

Déterminer les avantages fiscaux qu’on peut avoir en achetant des actions dans une petite entreprise non cotée en bourse

L’un des plus gros avantages lorsque vous investissez dans une petite entreprise, c’est de bénéficier de divers avantages fiscaux. En effet, si on prend l’exemple des PME, on a un dispositif qui s’appelle IR-PME. Il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 18 % sur le montant investi. Par ailleurs, dans le cas des ESUS ou entreprises solidaires d’utilité sociale, la réduction va jusqu’à 25 % du montant investi. Et dans le cadre des Jeunes entreprises innovantes ou JEI, la réduction est de 30 %. Vous avez aussi les PEA-PME qui sont intéressantes en termes d’investissement. En effet, si vous détenez des actions sur plus de 5 ans avec ce dispositif, vous n’aurez pas à payer d’impôt sur les plus-values de la vente d’actions.

Ce qu’il faut savoir sur l’investissement dans entreprises non cotées en bourse

Si vous souhaitez faire partie des actionnaires d’une entreprise non cotée en bourse, il faut bien analyser son chiffre d’affaires et sa rentabilité. Ici, il n’y a pas besoin de prendre en compte les fluctuations boursières. Par ailleurs, pour la démarche d’investissement dans ce type de société, vous devez :

• Identifier les projets porteurs qui constituent des opportunités intéressantes. Pour cela, vous pouvez consulter les offres et les projets sur les plateformes spécialisées,
• Réaliser une étude du marché,
• Effectuer une analyse du plan d’épargne envisagé,
• Définir et négocier le plan d’intégration dans le capital de la petite entreprise. Cela peut se faire sous forme de prêt participatif. On peut aussi investir directement et avoir des actions directement.
• Réaliser un audit des actifs de la société,
• Évaluer les éventuels risques comme les risques liquidité, les risques par rapport au secteur, la variation économique, etc.

Comment créer une petite entreprise en France ?

La création d’une petite entreprise en France passe par les étapes qui suivent :

• Étude du marché ciblé,
• Établissement d’un plan d’affaires,
• Choix du statut juridique de la petite entreprise,
• Établissement des statuts de la société si cette dernière est une forme sociétaire,
• Constitution du capital social,
• Dépôt du capital social sur un compte bancaire au nom de la société,
• Diffusion d’un avis légal de création de la société dans un support d’annonces légales,
• Immatriculation de la petite entreprise via le guichet unique sur le site de l’INPI.